יועצי משכנתאות מסייעים ללקוחותיהם להבין איזו משכנתא עדיף שייקחו, מהי המשכנתא המתאימה ביותר בכל רגע נתון, מהי גובה המשכנתא הנדרשת, איזה סוג הצמדה מציע הבנק בו הם מעוניינים, מהי הריבית הנדרשת, מהו טווח ההלוואה האופטימלי, מהם ההבדלים בין המסלולים השונים, מהם ההבדלים בין ההלוואות השונות, מהם התנאים להחזרת המשכנתא ועוד.

הלימודים בקורס יועצי משכנתאות כוללים ידע תיאורטי מקיף, כלים ומיומנויות מעשיות הנדרשים לצורך השתלבות בשוק העבודה בתחום. המשתתפים בקורס יעסקו בהיבטים הכלכליים, המשפטיים והאתיים הקשורים לענף ויוכשרו להתאמת תמהיל המשכנתא המתאים ביותר עבור כל אחד מלקוחותיהם, כמו גם לשיווק ומכירה של שירותיהם המקצועיים בתחום. בסיום הכשרתם, הבוגרים ישתלבו בשוק העבודה כאנשי מקצוע מן השורה הראשונה. 

תחום הנדל"ן מהווה את אחד התחומים המבוקשים, המרכזיים והרווחיים ביותר בשוק הכלכלה בארץ ישראל. השנים האחרונות מאופיינות במחירי נדל"ן גבוהים ועל כן היקף המשכנתאות הולך וצומח בהתאם. תחום ייעוץ המשכנתאות התפתח בעשור האחרון בארץ ועם הזמן צבר פופולריות רבה יותר ויותר. התפתחותו של שוק המשכנתאות מובילה לביקוש גבוה ליועצי משכנתאות מקצועיים ואיכותיים שיש באפשרותם להתאים לכל אחד את המשכנתא המתאימה ביותר עבורו.

יועץ משכנתאות הוא בעל המקצוע אליו יש לפנות בכדי להשיג את העסקה הטובה והמשתלמת ביותר. כיוון שבשנים האחרונות אחוזים ניכרים מרוכשי הנדל"ן, הן למגורים והן להשקעה, נאלצים להתחייב למשכנתאות ארוכות שנים, נהנים יועצי המשכנתאות משלל עבודות ומהקהל לקוחות רחב.

תנאי הקבלה לקורס יועצי משכנתאות יכולים להשתנות בין מוסדות הלימוד המגוונים אשר מציעים רכישת הכשרה זו ובין הקורסים השונים בתחום, בהתאם לקהל היעד אליו מיועדים הלימודים וסוג ההכשרה הנרכשת עם סיומם. בדרך כלל, הקורסים פתוחים בפני הקהל הרחב, מציבים דרישות קבלה בסיסיות למדי ומקבלים לשורותיהם את כל המעוניינים להשתלב במסלול לימודים מרתק זה, כל עוד הם בוגרי 12 שנות לימוד ולעיתים אף ישנה דרישה לתעודת בגרות מלאה.

כמו כן, מרבית מוסדות הלימוד דורשים כי המועמדים יעברו ריאיון קבלה אישי מול ראשי מסלול הלימודים מתוך מטרה לקבוע את מידת התאמתם ללימודי התחום ולעיסוק בו. קורסים מתקדמים יותר בתחום מקבלים לשורותיהם מועמדים בעלי ידע קודם וניסיון מעשי בתחומי הנדל"ן, הפיננסים, מנהל עסקים, כלכלה וכדומה.

משך הלימודים בקורס יועצי משכנתאות עשוי להשתנות בין מוסד לימודים אחד למשנהו, בהתאם להיקף החומר הנלמד, סוג ההכשרה הנרכשת עם סיום הלימודים, קהל היעד אליו מיועדים הלימודים, מספר המפגשים השבועיים אשר מתקיימים במהלך ההכשרה ואורכו של כל אחד מן המפגשים הללו. בדרך כלל, כוללים הלימודים בין 30 ל-60 שעות לימוד אקדמיות הנפרשות על פני תקופת זמן של בין חודש וחצי לשלושה חודשים.

חשוב לדעת כי מרבית מוסדות הלימוד מציעים השתלבות במסלול הלימודים במתכונת של לימודי ערב ולימודים בימי שישי בבוקר. אפשרות זו מקנה יתרון עבור המעוניינים לרכוש הכשרה זו אך אין ביכולתם לפנות את יומם לטובת הלימודים עקב התחייבויות קודמות כמו עבודה, לימודים או כל התחייבות אחרת.

תוכנית הלימודים בקורס יועצי משכנתאות משלבת בין תכנים עיוניים ותיאורטיים נרחבים ומעמיקים לבין התנסויות מעשיות ותרגולים רבים. השילוב בין אלו מבטיח כי הכשרתם של הבוגרים היא מן המעלה הראשונה. הנושאים הנלמדים יכולים להשתנות בין הקורסים המגוונים, בהתאם להיקף החומר הנלמד וקהל היעד אליו מיועדים הלימודים.

על פי רוב, התכנים הנלמדים בקורס כוללים את הנושאים הבאים: עולם הבנקאות בישראל, יחסי בנק-לקוח, אשראי מסחרי, הלוואות קצרות מועד וארוכות מועד, כרטיסי אשראי, אשראי חוץ בנקאי, בנקאות למשכנתאות, סוגי משכנתאות, מסלולים שונים, פירעון משכנתא, עמלות, חברות ומשכנתאות, עסקאות נדל"ן, דיני מקרקעין, חוק המכר, רשם משכונות, מנהל מקרקעי ישראל, אמנות המכירה, התמחות במכירת מוצרים פיננסיים ומשכנתאות, תהליך אישור הלוואות ללקוח, גרירת משכנתאות מנכס אחד למשנהו, מושגים בסיסיים בעולם הנדל"ן והבנקאות, התאמת משכנתא לצרכי הלקוח, בניית תמהילי משכנתא, ניהול שיחות מכירה, כלים לגידור סיכונים, ניתוח עסקאות, טכניקות ייעוץ ועוד שלל תכנים מרתקים.

לבוגרי קורס יועצי משכנתאות אשר יעמדו בהצלחה בכל דרישות הלימודים, לרבות עמידה בחובת נוכחות, השתתפות פעילה בשיעורים, ביצוע התנסויות מעשיות, הגשת תרגילים ומטלות ומעבר בחינות, תוענק תעודת גמר מטעם המוסד הלימודי בו השלימו את הכשרתם.

בוגרי קורס יועצי משכנתאות הם אנשי מקצוע מבוקשים ונדרשים, ובהתאם לכך עומדות בפניהם אפשרויות תעסוקה שונות ומגוונות. הבוגרים יוכלו להשתלב בשוק העבודה כשכירים במסגרת בנקים, חברות אשראי, חברות פרטיות למתן הלוואות, חברות שמאות, חברות ביטוח וכדומה. אפשרות נוספת אשר עומדת בפני הבוגרים היא פנייה לדרך עצמאית והצעת שירותיהם המקצועיים והאיכותיים לעסקים ולחברות באופן פרטי. עבודה כעצמאים מאפשרת חופש תעסוקתי וגמישות בשעות העבודה ולכן בוגרים רבים בוחרים באופציה זו.

בוגרי קורס יועצי משכנתאות המעוניינים ברכישת ידע נוסף, בין אם לצורך העשרה אישית והרחבת אופקים ובין אם לצורך העשרת ארגז הכלים המקצועי שלהם, הרחבת הסמכתם ורכישת ידע מקצועי נוסף מתוך מטרה להשתלב בשוק העבודה כאנשי מקצוע איכותיים ומיומנים בעלי תחומי אחריות מגוונים, יוכלו להמשיך ללימודים נוספים.

אחת האפשרויות העומדת בפני הבוגרים היא השתלבות בקורס שמאות מקרקעין. לימודים אלו מכשירים את בוגריהם לקביעת שווי של נכסי נדל"ן שונים, על פי שווי השוק של נכסי נדל"ן. תחום לימודים נוסף בו יוכלו הבוגרים למצוא עניין הוא קורס מבוא לשוק ההון. במסגרת לימודים אלו ירכשו הבוגרים ידע מקיף ומעמיק בנושא הבורסה ושוק ההון, מניות, אגרות חוב, השקעות, קרנות נאמנות ושלל הנושאים הנכללים תחת תחום זה.