למי מתאימים הלימודים בקורס ייעוץ השקעות?

הלימודים בקורס ייעוץ השקעות מתאימים לכל מי שיש ברצונו לרכוש ידע נרחב ומעמיק בתחום שוק ההון וההשקעות ולכל המעוניינים להשתלב בשוק העבודה במקצוע רווחי, מבוקש ויוקרתי זה. לרוב, הלימודים בקורסים השונים בתחום אינם דורשים ידע קודם או ניסיון תעסוקתי קודם, אלא מיועדים למי שמעוניין ברכישת הכשרה מקיפה ומקצועית. 

הלימודים מתאימים במיוחד לבעלי תארים אקדמיים מתחומי הכלכלה, מנהל העסקים או החשבונאות, אשר יש ברצונם לרכוש ידע בתחום שיהווה עבורם הכנה לבחינות הרשות לניירות ערך, כך שיוכלו להשתלב בשוק העבודה במקצוע זה. בעלי תארים אקדמאיים רלוונטיים יהיו זכאים לפטורים ולהקלות בחלק מנושאי הלימוד.

מי יכול להתקבל ללימודי ייעוץ השקעות?

תנאי הקבלה לקורסי ייעוץ ההשקעות השונים עשויים להשתנות בין קורס אחד למשנהו, בהתאם לרמת הקורס, קהל היעד אליו הוא פונה ומטרתו. בדרך כלל, תנאי הקבלה לקורסים השונים אינם גבוהים במיוחד ועל המועמדים להיות בני 18 ומעלה, בוגרי 12 שנות לימוד ולעיתים אף נדרשים המועמדים להיות בעלי תעודת בגרות מלאה. הקורסים הבסיסיים אינם דורשים ידע קודם או ניסיון בתחום ועל כן מתאימים לקהל הרחב.

ישנם קורסים המיועדים לבעלי פטורים שונים, אלו דורשים מהמועמדים להיות בוגרי תואר ראשון במקצועות הרלוונטיים כמו כלכלה, בנקאות, חשבונאות, שוק ההון וכדומה, או לבוגרי קורסים בסיסיים בתחום אשר הינם בעלי ידע קודם וניסיון מעשי בהשקעות ובמסחר.

כמה זמן נמשך קורס ייעוץ השקעות?

משך הלימודים בקורס ייעוץ השקעות עשוי להשתנות בין מוסד לימודי אחד למשנהו, בהתאם להיקף החומר הנלמד בקורס, מספר המפגשים השבועיים שמתקיימים במהלך ההכשרה ואורכו של כל אחד מן המפגשים הללו. קורסים אשר פונים לחסרי רקע קודם או ניסיון בתחום שמטרתם להקנות למשתתפים ידע בסיסי ולהכין אותם למבחני הרשות לניירות ערך כוללים בדרך כלל כ-600 שעות לימוד אקדמיות הנפרשות על פני תקופת זמן של בין שנה לשנתיים. קורסים לבעלי פטורים המיועדים לבוגרי תארים ראשונים במקצועות הרלוונטיים כוללים בין 250 ל-500 שעות לימוד אקדמיות הנפרשות על פני תקופת זמן של בין חצי שנה לשנה.

מרבית ממוסדות הלימוד מציעים רכישת הכשרה זו במתכונת של לימודי ערב ולימודים ביום שישי בבוקר. אפשרות זו מהווה יתרון עבור אנשים שאין ביכולתם לפנות את יומם לטובת הלימודים עקב התחייבויות קודמות כמו לימודים, עבודה וכדומה.

מה לומדים בקורס ייעוץ השקעות?

מרבית הקורסים בתחום ייעוץ ההשקעות משלבים בין תכנים עיוניים ותיאורטיים נרחבים ומעמיקים לבין התנסויות מעשיות ותרגולים אשר מתבצעים בפיקוח וליווי של המרצים. נושאי הלימוד בקורס ייעוץ השקעות עשויים להשתנות בין הקורסים השונים בהתאם להיקף החומר הכלול בהם, אך על פי רוב התכנים הנלמדים בקורס כוללים את הנושאים: שוק ההון, תשואה אל מול סיכון, שוק אג"ח, אופציות ושוק הנגזרים, הגנות וגידורים, חשבונאות פיננסית, יסודות הכלכלה, יסודות בסטטיסטיקה ומימון, אסטרטגיות השקעה, ניתוח סיכונים, דיני ניירות ערך ואתיקה, גורמים הפועלים בשוק ההון, אחריות יועץ ההשקעות, הכנה לבחינות הרשות לניירות ערך, הערכת ביצועי תיקים, מסחר בינלאומי, עריכת דו"חות כספיים, אתיקה מקצועית ועוד.

תעודה והסמכת יועצי השקעות

על פי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות ובניהול תיקי השקעות, הוסמכה הרשות לניירות ערך שבמשרד האוצר לעסוק ברישוי יועצי השקעות ומנהלי תיקי השקעות. בוגרי הקורסים השונים יידרשו לעבור חמישה מבחנים שונים בכדי שיוכלו להתקדם לעבר קבלת הרישיון. הבחינות הנדרשות הן: כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית, מקצועית א'. הנושאים עליהם ייבחנו הבוגרים כוללים את הנושאים: ניתוח ניירות ערך, יסודות החשבונאות, מבוא לכלכלה, מימון וסטטיסטיקה. 

עם מעבר חמשת הבחינות יידרשו הבוגרים לעבור התמחות הנפרשת על פני שישה חודשים, רק לאחריה יוכלו לקבל רישיון לעיסוק בייעוץ השקעות.

מה אפשר לעשות לאחר קורס ייעוץ השקעות?

בפני בוגרי קורס ייעוץ השקעות עומדות אפשרויות תעסוקה שונות. בוגרי הקורסים השונים בתחום נחשבים למבוקשים במיוחד בשוק העבודה ועל כן אלו נהנים מתנאי העסקה נוחים ושכר גבוה מהממוצע. הבוגרים יוכלו לעבוד כשכירים בבנקים ובחברות פיננסיות שונות או לפנוך לדרך עצמאית ולהציע את שירותיהם לקהל לקוחות רחב ומגוון.

נוסף על השתלבות בשוק העבודה, יוכלו הבוגרים להמשיך ללימודים נוספים שיקנו להם ידע מקצועי חשוב ומעמיק, בין אם לצורך העשרה אישית ובין אם לצורך הוספת המיומנויות והכלים לארגז הכלים המקצועי שלהם. הם יוכלו להשתלב בקורסים נוספים מעולם שוק ההון כמו קורס מסחר במניות, קורס אופציות מעו"ף וכדומה. כמו כן, יוכלו להמשיך ללימודים אקדמיים לתואר בכלכלה, מנהל עסקים, חשבונאות וכדומה.